I beni rifugio, sono forme di investimento che possiedono un valore intrinseco reale (da qui la denominazione di “bene”, poiché tipicamente si tratta di cose tangibili) e che, per questo motivo, non risentono, o non dovrebbero risentire, delle oscillazioni dei mercati finanziari né di un incremento dell’inflazione. In sostanza,il valore di questi beni resta sostanzialmente invariato nel tempo anche in situazioni di forti instabilità, come crisi geopolitiche o guerre, ad esempio.
Si tratta di beni che fungono, come suggerisce il nome, da rifugio per i risparmi degli investitori in tempi “difficili”, che possono essere scelti con l’intento ditutelare il patrimonio e di cercare di:
1. Mantenere stabile il valore del proprio investimento, attraverso la conservazione del capitale;
2. Ottenere un eventuale incremento del valore dei beni su cui il risparmiatore ha investito, con un notevole vantaggio in caso di rivendita.
Dunque i beni rifugio sono considerati generalmente sicuri e stabili e, per questa ragione, sono molto ricercati nelle fasi di turbolenza economica o instabilità geopolitica, con un obiettivo di protezione.
In un mondo che cambia rapidamente, l’oro sta tornando protagonista assoluto degli equilibri economici globali. Non è solo una questione di inflazione o di crisi finanziarie: è in atto un vero e proprio cambio di paradigma monetario, guidato dai Paesi BRICS (Brasile, Russia, India, Cina e Sudafrica), a cui si stanno aggiungendo nuovi attori strategici come Iran, Arabia Saudita, Egitto ed Emirati Arabi.
L’abbandono progressivo del dollaro statunitense come valuta di riferimento per il commercio internazionale, in particolare nel settore energetico. E la richiesta crescente di oro fisico come garanzia reale di valore.
Oggi, però, molti Paesi produttori di petrolio stanno rifiutando questa egemonia, preferendo essere pagati in valute locali, yuan cinesi o direttamente in oro fisico.
Paesi come la Russia e l’Iran già da tempo commerciano petrolio e gas al di fuori del sistema SWIFT e accettano pagamenti in oro o in valute alternative.
La Cina, secondo consumatore mondiale di oro, sta accumulando riserve auree a ritmi record per rafforzare lo yuan e legarlo al valore reale dell’oro.
Le nuove alleanze strategiche BRICS puntano alla creazione di una valuta comune supportata da oro, superando il dollaro come riserva mondiale.
La fiducia nelle valute fiat emesse dai governi occidentali — sempre più indebitati e colpiti da inflazione — è in calo.
I Paesi BRICS, invece, stanno costruendo un nuovo sistema multipolare, basato su: Scambi bilaterali in valute locali Accordi di pagamento garantiti da oro fisico Aumento delle riserve auree nazionali.
Questa nuova architettura monetaria internazionale sta risvegliando la domanda globale di oro come bene reale, non manipolabile, non stampabile, non soggetto a fallimento.
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Investire in auto storiche rappresenta un asset alternativo che può aiutarti a diversificare il tuo portafoglio. E’ un’ottima strategia per conseguire un ritorno economico nel medio-lungo periodo, ma anche una scelta strategica di enorme successo in grado di legare le passioni a qualcosa di più.
Analizzando i dati delle aste dei modelli più rivalutati, la Lancia Stratos nel 2022 ha subito un aumento del suo valore pari ad un circa 20% rispetto al 2019, raddoppiando di valore rispetto a quello del 2012.
La Ferrari Testarossa, invece, lo scorso anno ha raddoppiato il suo valore di rispetto al 2020, segnando per la “Monodado – Monospecchio” un totale di circa +150% rispetto al 2019.
Sempre nel 2022 la Lancia Delta HF Integrale Evoluzione ha aumentato il suo valore del circa 40% rispetto al 2020, pari a +150% rispetto al 2017 per le versioni Martini 5 e Martini 6.
Un altro aspetto molto importante da non sottovalutare è che il valore delle auto d’epoca aumenta anche attraverso il loro utilizzo, senza dimenticare le ridotte tassazioni da sostenere se confrontate con altri beni di investimento. Insomma, un vero e proprio guadagno tangibile e fruibile.
Investire in auto storiche garantisce non solo un ritorno sicuro nel medio-lungo periodo, ma anche una scelta strategica di enorme successo in grado di legare le passioni a qualcosa di più.
Il proprio patrimonio dovrebbe sempre essere diversificato finanziariamente tra obbligazioni ed azioni, valutando anche quei canali che, nel lungo termine, rendono positivamente a livello di performance economica e commerciale.
Diversamente da quanto si potrebbe pensare, negli ultimi anni il mercato delle auto d’epoca ha assistito ad un aumento dei prezzi pari al 218% in Europa e al 257% nel Regno Unito. Analizzando queste percentuali è chiaro che lo scenario attuale delle auto d’epoca ha superato le aspettative.
In base alle ricerche dei maggiori stakeholder mondiali nel mondo degli investimenti finanziari come Coutt’s Index e K500, il settore auto da collezione è infatti nella Top 5 dei beni di lusso con la più alta performance di rendimento dal 2005 ad oggi. In particolare, per le auto d’epoca, che ricadono tra le categorie di oggetti da collezione, i prezzi sono triplicati nel 2018 rispetto al 2005, affermandosi come la risorsa che ha riscontrato le migliori prestazioni nonostante le fluttuazioni del mercato finanziario.
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Investire in orologi rappresenta un asset alternativo che può aiutarti a diversificare il tuo portafoglio. Secondo un recente studio, nei prossimi 5 anni il mercato degli orologi di lusso sarà interessato da un CAGR (tasso di crescita annuale composto) pari al 3,25%, una percentuale che da sola spiega perché si dovrebbe investire in orologi.
Questi oggetti, da sempre simboli del pregio e della raffinatezza, sono considerati, al pari dell’oro e dei diamanti, beni capaci di proteggere il proprio capitale nei momenti di crisi. Pensa che durante la pandemia, il valore degli orologi di lusso è diminuito solo dell’8% mentre l’indice azionario S&P 500 è sceso del 19%!
Un orologio però non è soltanto una fonte alternativa di reddito e i collezionisti lo sanno bene: è un accessorio dotato di un potere evocativo e simbolico davvero unico nel suo genere.
Investire in orologi: il concetto di bene rifugio
Una delle caratteristiche più importanti del mercato azionario è senza dubbio la ciclicità.
Il sistema economico infatti passa attraverso momenti di crisi per poi approdare a riprese che fanno ben sperare per il futuro.
La recessione però, nonostante sia un evento ricorrente, spaventa gli investitori che spesso non sanno come proteggere il proprio capitale in questi momenti così delicati.
Il bene rifugio è il famoso “gancio in mezzo al cielo” di cui parla la celebre canzone di Claudio Baglioni. Questa immagine, seppur molto semplice, rende alla perfezione il significato e l’importanza di questo concetto.
I beni rifugio infatti sono delle forme di investimento che ti permettono di proteggere il tuo capitale proprio nei momenti di recessione e sai perché? Beni come oro, vino e orologi, acquistano valore proprio nei momenti di flessione del sistema economico.
In questo grafico puoi vedere, ad esempio, come lequotazioni dell’oro siano sempre in netta ascesa:
perche’ investire in orologi
Investire in orologi è sempre un’ottima idea e ti spieghiamo subito il perché.
Supponiamo che tu abbia all’incirca 10.000 euro da investire. Con questa somma puoi comprare unSubmariner, l’iconico orologio subacqueo di casa Rolex che parte da un prezzo di listino di 9.000 euro.
Dopo solo 4 anni dall’acquisto, potresti facilmente rivenderlo per 10.800 euro, concretizzando in questo modo un guadagno netto pari al 20% del valore iniziale.
Ti basta confrontare queste cifre con i tassi di interesse offerti dalle banche sui conti correnti per convenire con noi che, sì, investire in orologi conviene davvero!
Ti starai sicuramente chiedendo le ragioni di questo aumento di valore nel tempo.
Da venti anni a questa parte stiamo assistendo a un fenomeno davvero curioso.
I prezzi di orologi iconici come Patek Philippe, Omega, BlancPain, Piguet e Rolex sono aumentati in maneira vertiginosa perché è cresciuta la domanda ma il numero di orologi prodotti rimane comunque relativamente basso.
Pensa che le liste di attesa per il celebre Nautilus di Patek Philippe sono chiuse mentre, se vuoi acquistare un Royal Oak 15202 di Piguet, dovrai attendere almeno tre anni prima di poter comprare questo modello il cui prezzo di listino è pari a 28.000 euro.
Ok, è vero, sono orologi particolari: realizzati quasi interamente a mano, sono dotati di movimenti interni che hanno richiesto anni di ricerca e sviluppo e i materiali sono davvero esclusivi perché parliamo di oro, argento, platino.
Siamo sicuri però che sia soltanto questa la ragione?
Gli esperti da qualche anno a questa parte parlano di carenza organizzata: le aziende producono pochi pezzi con l’obiettivo di rendere gli orologi di lusso rari e quindi più costosi.
È un’anomalia del mercato? Niente affatto, è semplicemente l’applicazione pratica della vecchia legge della domanda e dell’offerta!
Il numero degli appassionati continua a crescere in maniera esponenziale, favorendo la corsa del mercato dell’usato, e determinando, anche in questo settore, l’aumento dei prezzi.
Secondo un recente studio, nei prossimi 5 anni il mercato degli orologi di lusso sarà interessato da un CAGR (tasso di crescita annuale composto) pari al 3,25%, una percentuale che da sola ti spiega perché dovresti investire in orologi.
Non sei ancora convinto? Ti diamo altri 2 motivi:
Diversificazione del reddito: investire in orologi rappresenta un asset alternativo che può aiutarti a diversificare il tuo portafoglio. Non sottovalutare mai questo aspetto. Quando investi è fondamentale mantenere una strategia equilibrata per minimizzare il rischio e massimizzare ovviamente il profitto. Sotto questa ottica, diversificare equivale a mantenere un portafoglio redditizio a lungo termine.
ROI elevato: il profitto che puoi ricavare da questo investimento può essere davvero elevato.
Approfondiamo questo aspetto. Il ROI (return on investment ) è la redditività di un investimento ovvero, semplificando al massimo, il profitto che ricavi da un determinato asset.
Proviamo a leggere questo grafico:
“Non possiedi mai completamente un Patek Philippe. Ne sarai solo il custode per le generazioni future”.
Il famoso slogan della celebre Maison svizzera riassume con poche parole quell’universo di emozioni e sfumature che si nascondono dietro un oggetto che non cesserà mai di dettare le regole dello stile e dell’eleganza.
Come puoi vedere, il brand Rolex è interessato da un ROI pari al 90% mentre marchi come Piguet e Patek Philippe offrono, in un range temporale di 5 anni, un ROI destinato a superare il 150%.
Niente male vero?
Un orologio, se scelto bene, può quindi produrre rendimenti interessanti anche in periodi di crisi. Attenzione però: per ottenere buoni risultati a lungo termine e moderare i rischi, è necessario possedere una profonda conoscenza dei vari modelli, del mercato ma anche un’adeguata strategia di investimento.
Investire in orologi di lusso però non rappresenta soltanto un asset perfetto per diversificare il tuo portafoglio.
Da sempre simbolo di prestigio e longevità, l’orologio detta il trascorrere del tempo, regala la percezione dello status, rappresenta la memoria storica di un passato da preservare e tramandare.
Nel mondo dell’orologeria, le emozioni sono al centro delle decisioni di acquisto. Dopo il trend negativo registrato dalle criptovalute nei mesi scorsi, i prezzi degli orologi hanno iniziato a scendere, incoraggiati dalla generale instabilità sulla scena internazionale. Tuttavia, alcuni modelli non solo hanno mantenuto intatte le loro prestazioni ma hanno anche registrato plusvalenze davvero significative.
INVESTIRE IN OROLOGI D’EPOCA: IL MERCATO DELL’ USATO
Negli ultimi anni, la popolarità degli investimenti in orologi vintage di lusso è aumentata in maniera esponenziale, basti pensare al plusvalore acquistato da modelli come il Rolex GMT Master o l’Omega Speedmaster. Un orologio vintage non è un semplice accessorio da polso ma si trasforma in un oggetto del desiderio e nel simbolo di un prestigio quasi inaccessibile per gli orologi moderni.
Acquistare un pezzo d’epoca però vuol dire entrare a gamba tesa nel mondo dell’usato che è ovviamente sicuro se parliamo di rivenditori autorizzati mentre il discorso si fa leggermente diverso se ci si riferisce alle vendite tra privati. In questo caso, è fondamentale essere consapevoli dei rischi ai quali possiamo andare incontro.
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Il collezionista di opere d’arte non è come il semplice investitore finanziario, che punta solo alla crescita economica; chi investe in opere d’arte, ha un animo sensibile e questo è importante per fare investimenti che comunque creino emozione e non solo oscillazioni economiche.
Il collezionista di opere d’arte non è come il semplice investitore finanziario, che punta solo alla crescita economica; chi investe in opere d’arte, ha un animo sensibile e questo è importante per fare investimenti che comunque creino emozione e non solo oscillazioni economiche. L’investimento in opere certe, sia che si tratti di antico, sia che si tratti di contemporaneo.
E’ una strategia sofisticata, capace di coniugare passione e visione finanziaria. Nel corso dei secoli, l’arte ha dimostrato una resilienza sorprendente, mantenendo e spesso accrescendo il proprio valore anche nei momenti di maggiore incertezza economica. Per questo motivo viene sempre più considerata un autentico bene rifugio.
Quando i mercati finanziari oscillano e le valute perdono stabilità, gli investitori più attenti cercano asset alternativi. L’arte rientra perfettamente in questa categoria. Non è legata direttamente alle fluttuazioni dei mercati tradizionali.
un investimento che parla al presente, ma guarda al futuro.
Ogni opera è unica, e proprio questa unicità ne alimenta il valore nel tempo. Inoltre, l’arte offre un vantaggio emotivo che pochi investimenti possono garantire. Non si tratta solo di numeri o rendimenti. Si tratta di vivere ogni giorno accanto a qualcosa di bello, significativo, stimolante. Le opere d’arte arricchiscono gli spazi. Creano identità. Raccontano storie. E allo stesso tempo, costruiscono valore.
Dal punto di vista strategico, inserire l’arte in un portafoglio significa diversificare. Ridurre il rischio complessivo. Proteggere il capitale da inflazione e instabilità. Negli ultimi anni, il mercato dell’arte ha mostrato una crescita importante. Nuovi collezionisti, piattaforme digitali e aste internazionali hanno reso questo settore più accessibile. Oggi investire in arte non è più riservato a pochi. Tuttavia, è fondamentale approcciarsi con competenza.
La conoscenza del mercato è ciò che trasforma un acquisto in un investimento. Anche la provenienza e l’autenticità giocano un ruolo cruciale. Documentazione, certificazioni e storia dell’opera incidono direttamente sul suo valore. Investire in arte significa anche avere una visione a lungo termine. Non è un guadagno immediato, ma una costruzione progressiva di valore.
È una scelta paziente, ma potenzialmente molto redditizia. In un mondo sempre più volatile, l’arte rappresenta un punto fermo. Un equilibrio tra bellezza e strategia. Tra passione e razionalità. Scegliere l’arte come bene rifugio significa investire in qualcosa che non perde mai significato. Perché il valore dell’arte va oltre il tempo. Oltre i mercati.
Non segue le logiche deI MERCATI FINANZIARI.
E’ un bene tangibile, concreto, che si può possedere, vivere e tramandare. Un’opera d’arte non è solo un investimento: è un patrimonio culturale. È un oggetto unico, irripetibile, che porta con sé storia, identità e valore simbolico. Questo la rende profondamente diversa da qualsiasi altro asset finanziario. Nel tempo, artisti emergenti possono trasformarsi in nomi di riferimento. E ciò che oggi appare come una scommessa, domani può diventare un capitale significativo.
Chi ha la capacità di individuare talenti prima del mercato, spesso ottiene rendimenti straordinari. Ma anche le opere di artisti già affermati rappresentano una scelta solida. Il loro valore è sostenuto da una domanda consolidata e da un riconoscimento internazionale. In questi casi, l’investimento tende a essere più stabile, con una crescita graduale ma costante. Un altro elemento chiave è la scarsità. A differenza di altri beni, l’arte non è replicabile in serie.
LONDON – STOCKHOLM – MILAN
Devonshire House
One Mayfair Place
London
W1J 8AJ
United Kingdom
An investment in knowledge pays the best interest
